11
Май
2011

Заработок на Форекс: я трейдер, я ПАММ-инвестор




Доброго времени суток, уважаемые коллеги-инвесторы!

Сегодня вас ждет довольно объемная по своему содержанию беседа. Мы будем искренне благодарны всем тем, кто осилит прочитать этот пост от начала до самого конца. В одной из своих бесед мы уже рассматривали такую возможность заработка на Форекс, как инвестирование средств в ПАММ-счета.

Заработок на Форекс: я трейдер, я ПАММ-инвестор

Сегодня мы эту тему немного разовьем. Рассмотрим самостоятельную торговлю на форекс (принятие участия на рынке форекс в качестве трейдера) и доверительное управление ПАММ-счетом (принятие участия на рынке форекс в качестве ПАММ-инвестора). Кроме того, ранее, об одном из по еще “прибыльных” ПАММ-счетов. Естественно, само понятие “прибыльный ПАММ-счет” применительно к рынку форекс весьма условно, поскольку динамика последнего может не только принести вам прибыль, но и “слить” весь ваш депозит.

Гарантированный доход на рынке форекс

Не стоит всерьез относиться к рекламе о гарантированном либо стабильном доходе на рынке форекс, тем более, если речь идет об инвестировании средств только в один из ПАММ-счетов либо самостоятельной торговле на рынке форекс с одного счета только по одной стратегии. Мягко говоря, это неправда. Ни один серьезный трейдер, а тем более ПАММ-трейдер, взваливший на себя груз ответственности за потерю средств доверившихся ему инвесторов, не позволит себе такой формулировки в силу того, что потери на рынке форекс ожидаемы не менее, чем прибыль. Соотношение 5/95 (5% зарабатывают, а 95% теряют) еще никто не отменял. Всегда помните об этом. “Успех в прошлом не гарантирует успеха в будущем” – любят говорить на форекс. И этот вывод доказывает суровая статистика форекс. Некогда успешные трейдеры очень часто внезапно пополняют ряды неудачников.

Основные правила самостоятельной торговли на рынке форекс

Заработок на форекс стоит рассматривать как экстремальный, агрессивный вид заработка. Только при таком отношении к нему можно добиться определенного успеха. И здесь также действуют свои правила. Поскольку сегодня мы говорим о форекс, то давайте познакомимся с этими основными правилами:

  • Правило 1: Предварительно подготовьтесь к торговле (еще говорят “проделайте домашнюю работу”).
  • Вы должны четко понимать, какой финансовый риск поджидает вас в любой момент времени. Вы должны оценить потенциальный убыток, если рынок начнёт движение против вас на 5%, 10% или 20%. Оцените наихудший из возможных вариантов.

  • Правило 2: Создайте свой собственный план торговли и придерживайтесь его.
  • Каждый трейдер просто обязан создать свой собственный план торговли, который может основываться на фундаментальных факторах, технических индикаторах или на комбинации того и другого. Ваша стратегия должна корректироваться и тестироваться до тех пор, пока она не обеспечит длительный положительный результат. Прежде чем начинать торговать на реальные деньги (торговля на реальном счете), удостоверьтесь, что разработанная вами стратегия прибыльна и адекватна (протестируйте ее на демо-счете). Важная часть любой торговой стратегии (плана) включает в себя предел суммы, которую вы можете потерять. Достигнув этого предела, следует немедленно закончить торговлю. Принято говорить: “Если вы не следуете своему плану, значит у вас его нет”.

    В тоже время, слепое следование выработанному торговому плану губительно, поскольку рынок форекс очень динамичен. В связи с этим любой план подлежит либо пересмотру, либо постоянной корректировки (оптимизации). Принято говорить: “Если вы не понимаете, что делает рынок, то немедленно закройте все позиции”.

  • Правило 3: Диверсифицируйте финансовые риски.
  • Риск финансовых потерь существенно уменьшается посредством диверсификации. Не заключайте одну сделку сразу на все деньги. Отводите на одну сделку не более 1-5% размера своего депозита. Используйте для торговли несколько валютных пар, которые по возможности менее всего коррелировали бы друг с другом. Выставляйте стоп-ордера, ограничивая тем самым размер риска и уменьшая потери. Устанавливайте стоп-лосс, ограничивающий потери депозита максимум до 5%-7%.

  • Правило 4: Не инвестируйте все свободные средства.
  • Открывая сделку, удостоверьтесь, что на вашем счете достаточно средств, чтобы компенсировать возможные убытки. Не будьте излишне оптимистичны, открывая сделку. Часто состояние рынка совсем не то, каким оно вам может показаться на первый взгляд.

  • Правило 5: Торгуйте только по тренду.
  • Торгуя по тренду, маловероятно, что вы потерпите убыток. При этом не имеет значения направление движения рынка до тех пор, пока у вас открыта позиция по появившемуся тренду. Если же вы откроете неудачную позицию, тогда вам следует уменьшить размер риска.

  • Правило 6: Учитесь признавать свои ошибки и терять.
  • Если вы действительно хотите научиться грамотной работе на форекс, то способность признавать, что вы не правы, и быстро выходить из игры, даже если это означает потерю денег, весьма необходимо выработать. Все профессиональные трейдеры время от времени терпят убытки. И это вполне нормально. Согласитесь, не каждый человек любит признать свои ошибки, именно поэтому реализация этого правила затруднена. Говорят: “Дайте прибыли накапливаться и уменьшайте убытки”. Необходимо сокращать размер риска в том случае, если движение рынка направлено против вас. Не следует добавлять к убыточной позиции в надежде компенсировать убыток. Сразу же после закрытия убыточной сделки не следует заключать следующую сделку в надежде отыграться. Остудите свои эмоции. Возвращайтесь к торговле лишь только тогда, когда будете к этому готовы (см. п.1 Правил).

  • Правило 7: Принимайте меры защиты.
  • Смысл этого, пожалуй, самого главного правила заключается в том, что вы должны научиться играть “в защите”, а не “в нападении”. Вы должны рассчитать, сколько можете потерять, а сколько приобрести. При этом приоритетным будет являться размер потерь. Необходимо принять во внимание возможность негативного развития событий и составить четкий план действий. Эта мера позволит планомерно выйти из кризиса, не предпринимая необдуманных решений, которые, как правило, влекут за собой потерю депозита.

    Вы всегда должны иметь перед собой четкий план выхода из рынка в том случае, если рынок пойдет против вас. Только так можно спасти свой депозит от полного “слива”.

  • Правило 8: Учитесь контролировать свои эмоции.
  • Каждому трейдеру иногда свойственно переживать сильный стресс, вызванный потерей части средств или возможностью такой потери. Беспокойство, расстройство, депрессия и отчаяние всегда препятствуют рациональной торговле, внося в нее не совсем адекватные действия. Именно поэтому способность контролировать свои эмоции является наиглавнейшей задачей трейдера. Если вы позволите эмоциям управлять торговлей, то вы, скорее всего, все потеряете. Все свои действия осуществляйте только руководствуясь информированными и рациональными решениями, а не эмоциями и “предвидением”.

  • Правило 9: Учитесь быстро выходить из игры.
  • Если в процессе торговли вы начинаете осознавать, что ваша торговая стратегия не совсем то, что вы от нее ожидали, то вам следует как можно быстрее выйти из рынка. Кроме того, из рынка следует выйти и при наличии следующих оснований:

    • поведение рынка нерационально;
    • вы не уверены в позиции;
    • вы не знаете, что делать;
    • вас мучает бессонница.

Чтобы самому быть трейдером, необходимо наличие свободного времени

Итак, для того чтобы научиться торговать на форекс необходимо соблюдать все эти основные правила, что не совсем уж и просто. Кроме того, у вас должно быть много свободного времени, во-первых, для изучения необходимого материала; во-вторых, для изучения поведения рынка (графики движения цены, фундаментальный и технический анализы и т.д. и т.п.); в-третьих, для выработки собственной торговой стратегии и ее тестирования; в четвертых, для непосредственной торговли на рынке.

Преимущества и недостатки Форекс: плюс, превращающийся в минус

Динамизм и сверхликвидность рынка форекс придают ему очевидный плюс – это высокодоходные инвестиции, откуда следует куда более очевидный минус – это высокорисковые инвестиции.

Мы не будем конкретно расписывать преимущества и недостатки такого заработка. Об этом уже много сказано и написано до нас. Важно понимать, что степень доходности на рынке форекс зависит от степени риска. Чем выше доходность, тем выше риск.

Хайпы и форекс: какой вид инвестирования более высокорисковый

Возможно, мы немного “свернем” от темы, но тем не менее, коли сегодня говорим о высокорисковости инвестиций, то давайте вкратце рассмотрим следующий вопрос, который интересует ряд читателей нашего блога.

На свой электронный почтовый адрес мы уже получили два письма примерно одинакового содержания, сводящегося к вопросу о том, где риск инвестирования выше: в хайпах или в форекс. Однозначно на этот вопрос сходу не ответишь. Тем не менее, мы придерживаемся мнения, что это два вида высокорисковых инвестиций, а, поэтому, финансовые риски возможно и одинаковы. В случае с форекс мы имеем дело с торговлей на валютном рынке с использованием кредитного плеча, т.е. фактически мы совершаем сделки на суммы, существенно превосходящие размер нашего депозита и при снижении/росте курса в зависимости от направления сделки (продажа или покупка) мы можем понести убыток вплоть до полной потери депозита. Учитывая динамизм рынка форекс, где цена за считанный момент времени может измениться на десятки пунктов, да еще и не в нашу пользу, мы можем в кратчайший срок потерять свой депозит либо значительную его часть. В случае с же хайпами, мы, как правило, имеем дело с лжебизнесом, построенном по принципу финансовой пирамиды (схема Понци), существующему только благодаря постоянному притоку новых инвестиций. Даже если в планы админа хайпа не входит быстрое сворачивание “проекта”, но приток инвесторов замедляется и средств на выплату процентов по вкладам становиться не хватать, то проект сворачивается. Это так называемое “банкротство хайпа”. Но проект может свернуться и по желанию админа, в планы которого входило “заработать” определенную сумму. Как только он приближается к этой сумме проект сворачивается. Давайте назовем этот процесс “преднамеренным банкротством хайпа”. Кроме того, на спешное закрытие проекта влияет еще масса различных внешних и внутренних факторов. К внешним факторам следует отнести проблемы с хакерами, платежными системами, правоохранительными органами и т.д., т.е. те факторы, которые напрямую не зависят от самих руководителей проекта. К внутренним факторам можно отнести неправильную и неадекватную раскрутку проекта, “непрофессионализм” руководителей проекта, раздор среди “учредителей” проекта по вопросам функционирования хайпа и т.д., т.е. те факторы, которые напрямую зависят от руководителей проекта. Таким образом, в силу вышеуказанных факторов, “судьба” вашего депозита в проекте находится под вопросом. В хайпах, как и на форекс, риск определяет возможный доход. Как правило, чем выше риск (фасты), тем и выше ожидаемая доходность.

С моральной точки зрения эти две разновидности инвестирования мы уже рассматривали.

ПАММ-счет: о хорошем и не очень…

ПАММ счет (PAMM – Percentage Allocation Management Module — дословно Модуль Управления Процентным Распределением) — торговый счет, состоящий из одного или нескольких счетов инвесторов, торговлю на котором ведет Управляющий трейдер (ПАММ-трейдер). Функции ПАММ счета — управление совокупным капиталом инвесторов и обеспечение распределения прибыли и убытков между участниками пропорционально инвестициям.

ПАММ-счет выгоден Инвесторам с точки зрения получения потенциальной прибыли без необходимости совершения торговых операций на своем счете, а Управляющему тем, что он получает вознаграждение за Управление счетами Инвесторов.

Преимущества ПАММ-инвестирования

  • возможность получать высокий доход при минимальных действиях со своей стороны;
  • разработав свою стратегию инвестирования, можно максимально снизить риски и рассчитывать только на рост депозита или по крайней мере не потерять весь свой депозит;
  • инвестировать деньги и получать доход можно не выходя из дома (тоже самое относится и к самостоятельному трейдингу);
  • полный контроль над инвестициями, т.к. фактически средства находятся на вашем персональном счете (ПАММ-трейдер не может их снять);
  • широкий выбор брокеров, представляющих услугу ПАММ и управляющих (ПАММ-трейдеров), зарегистрировавшихся в ПАММ системе брокеров, дают возможность подобрать ПАММ-трейдера с подходящей торговой стратегией (малый риск – малая прибыль, высокий риск – высокая прибыль);
  • низкий входной порог для инвестирования в ПАММ счета. Как правило, инвестировать в ПАММ счета можно сумму от $1, что является явным преимуществом по-сравнению с другими финансовыми инструментами доверительного управления.

Недостатки ПАММ-инвестирования

  • возможность потерять весь депозит либо какую-то его часть;
  • ПАММ-трейдер (управляющий) получает только прибыль от управления счетом, но не несет ответственность за потерю инвестиций (кроме ПАММ-2, где управляющий несет ответственность в размере 50% от переданных на управление средств);
  • отсутствие полной и объективной информации о стратегии и работе управляющего, что приводит к ошибкам выбора управляющего инвестором;
  • сложность в выборе управляющего из-за “плохой статистики” ПАММ-счетов (большинство ПАММ счетов становятся убыточными – посмотрите мониторинг любого дилингового центра).

Немного об основах стратегии ПАММ-инвестирования

Согласитесь, ознакомившись с плюсами и минусами доверительного управления на форекс путем инвестирования средств в ПАММ-счета, сложно принять решение о таком инвестировании. Тем не менее, это реальный и высокодоходный вид заработка в том случае, если вы будете инвестировать средства с умом. Здесь, как и при работе с хайпами, нужна своя стратегия, в чем-то даже несколько схожая со стратегией инвестирования в хайп проекты.

Первое главное правило здесь – не инвестировать все свободные средства только в один ПАММ счет.

Второе важное правило заключается в том, что вы должны определиться с приемлемой для вас стратегией работы управляющего (ПАММ трейдера). Условно мы, например, можем выделить следующие виды стратегии торговли на форекс: малорисковая (доходность до 5% в месяц), среднерисковая (доходность от 5% до 15% в месяц), высокорисковая (доходность от 15% до 35%) и агрессивно высокорисковая (свыше 35% в месяц, как правило, не ограничивается трейдером, торговля по принципу “пан или пропал”). Выберите подходящий для себя тип стратегии торговли. Путем анализирования данных мониторинга определите доходность конкретного счета. В некоторых случаях ПАММ трейдер в информации о счете сам указывает вид стратегии торговли, ожидаемую доходность.

Определитесь с минимальными сроками для инвестирования и минимальным размером инвестиций. Желательно, чтобы выбранный управляющий (ПАММ-трейдер) своим торговым счетом на протяжении длительного периода времени доказал прибыльность своей торговой стратегии и способность достойно управлять порученными средствами (эти данные вы можете получить из информации мониторинга и графиков). Не страшно, если в один из моментов времени будет допущена просадка счета. Здесь важным является способность управляющего стабилизировать счет и вывести его из этого состояния. В тоже время, имея дело с “постоянно растущим счетом” еще нельзя сделать вывод об эффективности управления, поскольку неизвестно насколько грамотно будет действовать трейдер в случае возникновения критической ситуации, а она при торговле на форекс не исключена.

Прежде чем принять решение об инвестировании, понаблюдаете немного за выбранными ПАММ счетами. Срок определяете сами, кому-то достаточно и трех дней, а кто-то наблюдает и два, три месяца…

Распределите по выбранным ПАММ счетам средства, руководствуясь правилом: выше риск – меньше срок и размер инвестиции. Руководствуясь этим правилом, вы существенно снизите вероятность потери средств.

Отсутствие личных средств трейдера на ПАММ счете должно настораживать.

Внимание! ПАММ мошенники и сомнительные торгующие советники

Не попадитесь на мошеннические ПАММ счета. Речь идет о следующем. По собственной партнерской ссылке мошенники регистрируют счет ПАММ трейдера. Путем рекламной раскрутки собирают инвестиции и начинают “торговать”. При этом независимо от результатов торговли владелец партнерского счета получает доход в виде партнерской выплаты со стороны брокера, а этого около 25% и более его дохода. “Слив” $1000 мошенник неплохо заработает. Чем быстрее владелец счета “растратит” инвестиции, тем быстрее он заработает.

Следующий вид мошенничества – “бесплатное” распространение в сети интернет сомнительных торгующих форекс советников. Вам предлагается скачать в сети интернет супер советник, “поднимающий ваш депозит”, при этом в качестве условия его использования вам предлагают зарегистрироваться по партнерской ссылке в указанном дилинговом центре (ДЦ) и пополнить счет. Далее вы направляете на указанный электронный почтовый адрес номер счета, выданный вам ДЦ, а взамен получаете код доступа для активации советника. Смысл подобного распространения торгующих форекс советников очевиден – заработок на партнерских выплатах. Возможно, вы и поднимите свой депозит, но анализ советников, свободно распространяемых в сети интернет, позволяет нам сделать вывод о том, что большинство из них изначально сливные. Есть несколько советников, свободно распространяемых в сети, которые реально могут зарабатывать на форекс, но для того чтобы их грамотно использовать нужны знания. В противном случае ваш депозит будет слит в короткий срок.

Слепое использование торгующих форекс советников приведет вас только к финансовым потерям.

Темы торгующих форекс советников мы как-нибудь коснемся в одной из следующих наших бесед.

Ну, вот и все на сегодня. :) Да, если вы начинающий трейдер, то стоит попробовать свои силы на центовом реальном счете, например, в компании Инстафорекс. ДЦ проверено временем.

Материалы схожей тематики:
Поделитесь с другими:

Получать информацию о новых заметках:

Комментарии


  1. Lone Wolf 5 0

    Сам недавно решил инвестировать в памм счета, посмотрим что из этого выйдет.

  2. Анатолий 1 0

    Я, как раз, предлагаю систему защиты для ПАММ-трейдеров. Идея проста, и выражена в советнике, который сам использую.
    Более подробно, можно посмотреть в моём личном блоге.

    • Анатолий, я понял, что Вы предлагаете, т.н. “рыбалка”.
      Я писал для себя чем-то похожий советник, более усложненный, по типу сеточника, выставляющего сетку заданной размерности из ордеров stop и limit. Советник передвигал сетку туда сюда вслед за ценой при тихом рынке и переставал ее двигать при увеличении волотильности. Скажу доходности можно чумовой добиться, что по тренду, что против тренда. Но такая сова требовательна к ресурсам торгового сервера. Например, форекс-тренд или Альпари ее сразу, скорее всего, заблокируют из-за повышенной нагрузке на сервер. При хорошей волотильности в день может открываться свыше тысячи ордеров (в зависимости от настройки сетки и фильтра волотильности). Вот это рыбалка… так рыбалка…
      Да, кстати, если что-то продаете, то логично давать ссылку на мониторинг. А так, простите, “кот в мешке”.

  3. Михаил 1 0

    Модератор: отредактировано в соответствии с Правилами.

Ваш комментарий

Подписаться без комментирования



instaforex